Tuzemským investorům přibude další možnost, jak zhodnocovat peníze prostřednictvím burzovních algoritmů. Od podzimu přijde na trh s novou nabídkou makléřská společnost Patria Finance. Půjde o automatickou správu peněz, takzvané robo advisory. Loni obdobnou službu rozjela konkurenční Wood & Company.

Nedávno jste již předplatné aktivoval

Je nám líto, ale nabídku na váš účet v tomto případě nemůžete uplatnit.

Pokračovat na článek

Tento článek pro vás někdo odemknul

Obvykle jsou naše články jen pro předplatitele. Dejte nám na sebe e-mail a staňte se na den zdarma předplatitelem HN i vy!

Navíc pro vás chystáme pravidelný výběr nejlepších článků a pohled do backstage Hospodářských novin.

Zdá se, že už se známe

Pod vámi uvedenou e-mailovou adresou již evidujeme uživatelský účet.

Děkujeme, teď už si užijte váš článek zdarma

Na váš e-mail jsme odeslali bližší informace o vašem předplatném.

Od tohoto okamžiku můžete číst neomezeně HN na den zdarma. Začít můžete s článkem, který pro vás někdo odemknul.

Na váš e-mail jsme odeslali informace k registraci.

V e-mailu máte odkaz k nastavení hesla a dokončení registrace. Je to jen pár kliků, po kterých můžete číst neomezeně HN na den zdarma. Ale to klidně počká, zatím si můžete přečíst článek, který pro vás někdo odemknul.

Pokračovat na článek

Služba Patrie s názvem Indigo umožní i méně zkušeným klientům dlouhodobě investovat na světových finančních trzích, a to prostřednictvím burzovně obchodovaných fondů (exchange traded funds − ETF). Nejnižší investice bude možná od 100 korun, a to buď jednorázově, či pravidelně.

"Službu vytváříme i pro lidi, kteří mají méně peněz. Chceme investování zdemokratizovat a zjednodušit," řekl HN Michal Trník, který má v Patrii na starosti design a zavádění finančních produktů.

2–3 miliardy korun

chce mít do pěti let pod správou nová služba od obchodníka s cennými papíry Patria Finance. Půjde o automatickou správu peněz, tzv. robo advisory. Služba je populární zejména v USA.

Založení účtu bude probíhat kompletně přes internet a investice bude možné provádět v korunách a eurech. Aplikace si skrze otázky klienta "otestuje" a zjistí například, jaké jsou jeho cíle, co od investování očekává či jaký je jeho vztah k riziku. Podle toho investiční algoritmus, na jehož vývoji se podíleli odborníci ze skupiny KBC a univerzity v belgické Lovani, zvolí vhodnou skladbu investičního portfolia.

"Na výběr budou strategie, které bude algoritmus vybírat přibližně z 26 burzovně obchodovaných fondů," uvedl ředitel Patrie Tomáš Jaroš. Půjde mimo jiné o fondy, které investují do akcií zahrnutých ve významných indexech, jako jsou americký S&P 500 nebo německý DAX, a také třeba o fondy zaměřené na státní či korporátní dluhopisy. Podle zástupců Patrie bude robo advisor schopný přizpůsobit složení portfolií a jejich rizikovost aktuálnímu vývoji na trzích.

Cílem pražské společnosti, která je součástí bankovní skupiny ČSOB, je mít v rámci služby Indigo do pěti let okolo 20 tisíc klientů a spravovat jim majetek v objemu mezi dvěma a třemi miliardami korun. K tomu by měla pomoci mimo jiné i spolupráce s internetovým obchodem Mall.cz.

Na rozdíl například od investic do podílových fondů nebude se službou spojen vstupní poplatek. Klient zaplatí jen za správu počítanou z objemu aktiv. Konkrétní výši poplatku Patria zatím nesdělila. "Nicméně budeme konkurenceschopní s obdobnými zahraničními platformami," uvedl Jaroš.

Robo advisory je hodně populární v USA a také v západní Evropě. Loni spustila takový produkt pod názvem Portu také Wood & Company, která patří stejně jako Patria k největším obchodníkům s cennými papíry na českém trhu. Portu má nyní okolo čtyř tisíc klientů, jimž spravuje investice v objemu zhruba 100 milionů korun. "Služba běží naprosto bez problémů a zatím nemáme jedinou reklamaci," zhodnotil dosavadní působení vedoucí projektu Radim Krejčí.

Portu nedávno pro klienty spustilo nové tematické strategie. Nyní chystá další produkty, mimo jiné retailové investování do sběratelských předmětů. Plánuje také expanzi do zahraničí. "Chceme jít na Slovensko a do Polska," řekl Krejčí.